監(jiān)管層規(guī)定的是銷售基金時(shí)不能送基金份額，沒有明確說不能送紅包，于是電商就通過送紅包來抵扣基金份額，但實(shí)質(zhì)上，紅包間接起到了基金份額的效果，電商平臺(tái)這樣做就是想打“擦邊球”
繼“年紀(jì)越大，越?jīng)]有人會(huì)原諒你的窮”扎心文案事件后，浙江螞蟻小微金融服務(wù)集團(tuán)有限公司(以下簡稱螞蟻金服)近期又遇到了一起風(fēng)險(xiǎn)事件。
3月20日，浙江證監(jiān)局在其官網(wǎng)上發(fā)布了關(guān)于對(duì)螞蟻(杭州)基金銷售有限公司(以下簡稱螞蟻基金)采取責(zé)令改正措施的決定。
據(jù)了解，螞蟻基金由螞蟻金服控股，后者持有其68.83%的股份。
決定內(nèi)容顯示，經(jīng)核查，浙江證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)螞蟻基金“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”存在以送現(xiàn)金紅包方式銷售基金的行為。該行為違反了《證券投資基金銷售管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第91號(hào))第八十二條第二項(xiàng)的規(guī)定。
浙江證監(jiān)局稱：“《證券投資基金銷售管理辦法》第八十七條規(guī)定，決定對(duì)你公司采取責(zé)令改正的監(jiān)督管理措施。你公司應(yīng)嚴(yán)格對(duì)照《證券投資基金銷售管理辦法》等法律法規(guī)，全面開展自查自糾，進(jìn)一步提高對(duì)違規(guī)銷售行為的認(rèn)識(shí)，提升合規(guī)管理水平，切實(shí)將投資者適當(dāng)性管理工作落實(shí)到位。”
法治周末記者調(diào)查發(fā)現(xiàn)，除螞蟻基金外，目前市場(chǎng)上仍有部分基金電商“頂風(fēng)作案”。這些違規(guī)營銷屢禁不止的背后原因究竟是什么?
螞蟻基金“送現(xiàn)金紅包”銷售基金違規(guī)
2017年6月，螞蟻金服旗下的一站式理財(cái)平臺(tái)“螞蟻聚寶”宣布升級(jí)為“螞蟻財(cái)富”，并正式上線“財(cái)富號(hào)”，十多家基金公司入駐財(cái)富號(hào)，用戶登錄螞蟻財(cái)富App或支付寶App中的“螞蟻財(cái)富”，就能實(shí)現(xiàn)余額寶、定期理財(cái)和基金等各類理財(cái)投資。
然而，螞蟻基金在銷售基金的過程中，用戶可以領(lǐng)取紅包并在購買證券投資基金時(shí)進(jìn)行抵扣，這一行為在監(jiān)管層看來是違規(guī)的。
法治周末記者查詢《證券投資基金銷售管理辦法》(以下簡稱管理辦法)了解到，其中第八十二條第二項(xiàng)有明確規(guī)定，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金。
管理辦法第八十七條規(guī)定稱，基金銷售機(jī)構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)可以責(zé)令改正。
對(duì)此，螞蟻金服媒體負(fù)責(zé)人告訴法治周末記者，監(jiān)管層所提到的“財(cái)富號(hào)紅包活動(dòng)”是2017年6月上線的一款活動(dòng)，推出的初衷是幫助金融消費(fèi)者加深對(duì)基金理財(cái)?shù)牧私夂驼J(rèn)識(shí)，用戶在閱讀理財(cái)小知識(shí)的同時(shí)，可以獲得基金申購金額減免的權(quán)益，讓用戶可以低門檻體驗(yàn)基金產(chǎn)品。
法治周末記者了解到，現(xiàn)行的管理辦法于2013年出臺(tái)，為什么在此管理辦法出臺(tái)之后仍然出現(xiàn)這樣的違規(guī)行為?是企業(yè)有意為之還是因?yàn)楹雎粤撕弦?guī)管理?對(duì)于法治周末記者提出的這些問題，螞蟻金服媒體負(fù)責(zé)人并未作出直接回應(yīng)。
不過，該負(fù)責(zé)人表示：“在就此事與監(jiān)管層溝通之后，我們已于年前迅速下線了該活動(dòng)。對(duì)于由此造成的問題，我們深表歉意。未來，我們會(huì)進(jìn)一步加強(qiáng)合規(guī)管理，參照監(jiān)管精神，和生態(tài)伙伴一起更好地進(jìn)行金融消費(fèi)者的教育工作。”
