春節(jié)之前，基金公司陸續(xù)完成今年的產(chǎn)品布局。今年5月，公募基金有望被納入個稅遞延政策范圍，獲批了養(yǎng)老目標基金的公司熱切期待這一重要契機，預(yù)計年后將迎來一波發(fā)行熱潮;有新獲批產(chǎn)品的基金公司表示會搶在4月底之前成立旗下首只養(yǎng)老目標FOF。
多位業(yè)內(nèi)人士透露，基金業(yè)內(nèi)對個稅遞延政策寄予厚望。去年4月，財政部等五部委聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于開展個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點的通知》，2018年5月1日起在上海等地實施個人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險試點。一年試點期結(jié)束后，將根據(jù)實際情況，有序擴大參與的金融機構(gòu)和產(chǎn)品范圍，將公募基金等產(chǎn)品納入個人商業(yè)養(yǎng)老賬戶投資范圍。如個稅遞延政策如愿在今年5月1日落地，對養(yǎng)老目標基金的發(fā)展無疑將起到巨大的推動作用。
公募養(yǎng)老目標基金承擔著第三支柱建設(shè)的重任，已有28家基金公司申報養(yǎng)老目標基金，截至去年底，證監(jiān)會三次集中批復(fù)的養(yǎng)老目標基金合計達到40只。民生加銀、國投瑞銀等9家公司各有1只產(chǎn)品獲批;華夏基金、工銀瑞信等公司已完成首只養(yǎng)老目標基金的發(fā)行。目前有基金公司已啟動旗下第二只養(yǎng)老目標基金的發(fā)行，華夏養(yǎng)老2045三年A于1月21日開始發(fā)售。
資料顯示，首批獲批的養(yǎng)老目標基金中，有兩只在發(fā)行中，分別為興全安泰平衡養(yǎng)老(FOF)和建信優(yōu)享穩(wěn)健。業(yè)內(nèi)人士預(yù)計，隨著公募產(chǎn)品納入個稅遞延范圍的日期臨近，更多的養(yǎng)老目標基金將在春節(jié)后密集發(fā)行。
北京某位中型基金公司分管市場的高管表示，業(yè)內(nèi)都在盼望個稅遞延政策的實施，公司獲批的首只養(yǎng)老目標基金也將趕在這個時間點之前成立。
上述基金公司高管表示，公司去年12月28日獲批首只養(yǎng)老目標基金，作為戰(zhàn)略性布局產(chǎn)品，公司非常重視這只產(chǎn)品的發(fā)行，無論如何都要在4月底之前成立首只養(yǎng)老目標基金。產(chǎn)品是在去年底獲批，如果在今年1月投入發(fā)行比較倉促，而且春節(jié)通常是基金銷售的淡季，經(jīng)過和渠道溝通，初步定在3月啟動發(fā)行，確保養(yǎng)老目標基金在4月底成立。
從完成發(fā)行的養(yǎng)老目標基金募集情況來看，成立規(guī)模普遍低于預(yù)期。 個人投資者認購并不積極，基金公司只得自己出手。易方達出資2億元“力挺”旗下養(yǎng)老目標基金，華夏、工銀瑞信的自購金額也達到5000萬元。
有基金公司人士表示，相比首發(fā)規(guī)模，基金公司更注重養(yǎng)老目標基金的投資者戶數(shù)。已經(jīng)成立的12只養(yǎng)老目標基金，認購戶數(shù)接近70萬，鵬華養(yǎng)老2035三年持有養(yǎng)老目標基金首發(fā)認購戶數(shù)超過10萬戶，富國、廣發(fā)、南方、萬家、銀華、匯添富等公司的基金認購戶數(shù)也都超過了5萬戶。
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